防范非法集資宣傳材料(三)

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發(fā)表時間:2018-09-15 11:26

福州第十八中學

防范非法集資宣傳材料(三)

揭秘六類典型案例 助你避開非法集資陷阱

近年來,非法集資手法花樣翻新,公安機關在工作中發(fā)現(xiàn)了六類非法集資典型手法。你可要警惕哦!

第一種是假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策,謊稱自己已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行,發(fā)售原始股或吸收存款。

《投資與理財》記者搜羅案例:

20109月至11月期間,中國能源投資有限公司法定代表人王永年,冒充國家領導人秘書,伙同鄭慶久,虛構“旅游發(fā)展銀行”,并以成立銀行投資入股為名,騙取盧某人民幣500萬元。而這筆錢款卻被二人分掉,用于購買豪華轎車、歸還個人欠款。盧某得知被騙后,將二人告上法庭。最后,王永年、鄭慶久因明顯的詐騙行為,且情節(jié)嚴重,被檢察機關以合同詐騙罪提起訴訟。

第二種是非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名,非法集資。

這主要是兩個方面:一是發(fā)售虛假的理財產品;二是虛構借款方,以提供借款擔保名義,非法吸收資金。

《投資與理財》記者搜羅案例:

20125,常利民在寧波市江東區(qū)注冊成立了沈陽市黎航密封材料有限公司寧波分公司,并以沈陽市黎航密封材料有限公司擴大生產經營為由,聘用被告人于忠芹等,為其在寧波向社會公眾吸收資金。20124月至20121011日期間,他們以高額利息為誘餌,采取與投資者簽訂借款協(xié)議的方式,在寧波范圍內發(fā)展客戶共計78,共吸收公眾存款人民幣3416200元。后經調查,被騙者多為女性,涉案資金至今無法追回。

第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股,境外上市、開發(fā)高新技術等信息,虛構股權上市增值前景,或者許諾高額預期回報,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金,然后關閉網(wǎng)站,攜款逃匿。

《投資與理財》記者搜羅案例:

前幾年,互聯(lián)網(wǎng)上曾出現(xiàn)一個名為“中訊基金”的網(wǎng)站賣基金,聲稱短期回報可以翻幾倍。登錄該網(wǎng)站能夠看到,它號稱是美國花旗銀行旗下的一個金融機構,準備在中國境內融資。最誘人的一點,是在200天的周期之內,回報率達到2倍到5倍。經過調查發(fā)現(xiàn),這個網(wǎng)站的投資模式竟然和傳銷極其相似:凡是在網(wǎng)站上投資的人都會成為網(wǎng)站會員,按照投資資金規(guī)模劃分為不同等級的代理商;如果代理商成功發(fā)展下線,還會有一定金額的獎勵。到涉案的4名主要嫌疑人被逮捕時,“中訊基金”網(wǎng)站已經非法集資近1000萬元,3000多人受騙上當。

第四種是以“養(yǎng)老”的旗號騙人。

這有兩種突出的形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年人群投入資金。

《投資與理財》記者搜羅案例:

咸陽閆女士的母親已經80歲高齡,老人手中有些積蓄,便想到了投資。2012年上半年,老人遇到當時在保險公司當業(yè)務員的朱某。朱某稱其認識咸陽市一家投資公司的老板杜某,如果把錢給他公司做投資,年利息要比銀行高幾倍。201210月至20134月期間,老人瞞著兒女,將11萬元現(xiàn)金分2次交給了朱某。閆女士的母親說,最后一次,朱某將之前打給自己的欠條,換成了署名該投資公司法人杜某的借(條)款協(xié)議,而在此期間,閆女士的母親連杜某的面都沒見過。201310月,到了還款期限,閆女士的母親數(shù)次向朱某索要本金及利息,而對方卻百般推脫,最后只能將杜某告上法院。

第五種是以高價回購收藏品為名,非法集資。

以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間后高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。

《投資與理財》記者搜羅案例:

2013918日,北京東城區(qū)警方接李女士報案,稱其20137月在北京盛世典藏公司購買了26套郵票,每套單價為3900元,共計10萬余元。按照協(xié)議,該公司承諾每套郵票每月返還50元,共計一年,一年后公司原價回購郵票。但她僅收到一個月的返還,就發(fā)現(xiàn)該公司已經人去樓空,遂報警。偵查員發(fā)現(xiàn),李女士所購郵票雖為真品,但實際價格總共僅4680元,與交易價格相差不少,而盛世典藏公司并未在工商局登記。經過大量摸排調查,2014310日,偵查員在當?shù)鼐降膸椭拢瑢⒍悴卦谖靼怖霞业姆缸锵右扇擞嗄匙カ@。余某對詐騙李女士的犯罪事實供認不諱。據(jù)余某交代,她虛構公司并雇用十余名營業(yè)員,利用廣告宣傳和從其他渠道得來的客戶資料與客戶聯(lián)系,實施詐騙。他們主要針對年齡偏大的人群,以返現(xiàn)、高價回收為誘餌騙錢,涉及金額共20余萬元。

第六種是假借P2P名義,非法集資。

即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段,吸收公眾資金,之后突然關閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

《投資與理財》記者搜羅案例:

深圳警方查處一起P2P詐騙案件,涉及深圳當?shù)貎杉夜?,這兩家公司擁有同一個法定代表王某。本案的作案手法具體表現(xiàn)為:王某先讓底下的投資咨詢和擔保公司到15個省市設立分公司,以月息4%-5%對外借款,聲稱保證還本付息。同時,他操作另一家公司開設P2P網(wǎng)貸平臺,發(fā)布房產抵押借款項目,通過互聯(lián)網(wǎng)公開宣傳,以債權轉讓的形式,吸收社會不特定對象的資金,月息高達3.4%-5.8%。兩家公司非法吸收的資金主要用于公司、個人資金往來,業(yè)務員提成,歸還前期投資人本金和利息。深圳警方到杭州、瑞安等地調查王某本人及其關聯(lián)公司發(fā)布的抵押房產,發(fā)現(xiàn)都是假的。而且王某經營的P2P網(wǎng)貸平臺只有一個公司賬戶,其余都是王某的私人賬戶。在被警方控制后,王某手機每天仍能收到大量銀行短信,提示有資金入賬,可謂“日進斗金”。經初步調查,王某募集的資金都用于浙江的債務窟窿,經營的網(wǎng)貸平臺變成了為自己融資的工具。

公安機關提醒廣大群眾非法集資犯罪手法層出不窮,需增強風險意識,謹慎選擇投資渠道。投資過程中,既要考察有關企業(yè)是否合法注冊,也要分析其承諾的高額回報是否合理,更要考察其吸收資金的行為是否符合金融管理的法律規(guī)定,不要被其耀眼的招牌、誘人的項目,特別是資金實力和高額的注冊資本所迷惑。警惕的眼光所及,還有那些通過群發(fā)短信、電話推銷,在路邊、商場等公共場所擺攤設點,散發(fā)傳單等五花八門的行騙行為,謹防上當受騙。

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